American dream: Rich uncle dies and leaves you a house and a bank account

Based on a True Story

​In 2011, I got a call from a client in Moscow. Here is what happened. The client’s uncle (lets name him Sam) died in NY in 2009 and left a substantial inheritance to his nephew in Russia - a house worth $750,000 and a bank account of $250,000. Sam was a financially affluent, childless and unmarried man, and had no other relatives. The question posed by a client was: “how can I get it?” 

It was a tricky situation, since the uncle only left a will. If there is just a will, foreign-based relatives must hire a US attorney to probate (validate) the will. According to US laws, each will has to go through probate to become valid, even if no one is objecting to its validity. The probate court’s location must be in the county of uncle’s death. While under probate, all uncle’s assets are frozen by the court: thus, Russian nephew cannot use a house or bank account. It could take up to a year and a half for the process to be completed. The contestants (if any) may question the will on many grounds – was it indeed the last and final will of the decedent, was decedent in sound mind while executing the will etc… Again, I want to emphasize that the will is not valid unless it passes through probate – a process by which the court has to validate it. This process is expensive(and includes court and attorney’s fees) and is impossible to complete without a lawyer.

On the contrary, if the uncle left a trust, nephew would bein luck. If nephew is a beneficiary of the revocable or irrevocable trust, created by an uncle, than nephew would get an inheritance without any legal problems. It would be disbursed tothe nephew by the trustee (or trustees) of the trust, according tohis uncle’s wishes, and right away. Trust would never go to probate. The greatest thing about the trust is that it does not matter if the beneficiary is a US or a foreign national – the assetswill be transferred to him no matter what. 

Why am I spending so much time talking about this issue? If you want to leave your assets to somebody abroad, the best way to provide smooth transfer is to go to a reputable attorney, create a trust, and designate your relatives abroad as trust beneficiaries. This way, after your death, your relative would avoid wasting time and money on legal fees and will get everything you want to leave him without any issues.

Наследство за границей. Подводные камни завещания и зачем нужен адвокат.

В 2011 г. мне позвонил клиент из Москвы. Вот что произошло. Дядя клиента (назовем дядю Сэмом) умер в Нью-Йорке в 2009 г., оставив существенное наследство племяннику в России: дом стоимостью в $750,000 и $250,000 на банковском счету. Сэм был состоятельным холостяком без детей и других родственников. Клиент спрашивал меня, как он может получить наследство?

Это была сложная ситуация, поскольку дядя оставил лишь завещание. В случае такого завещания, заграничные родственники обязаны нанять американского адвоката для процесса утверждения завещания (probate). Согласно американским законам, каждое завещание обязательно должно пройти этот процесс, даже если его никто не оспаривает. Суд, который будет подтверждать завещание, должен находиться в стране, в которой скончался автор завещания. В ходе процесса подтверждения, все активы дяди будут заморожены судом – племянник в России не сможет воспользоваться ни домом, ни счетом. А процесс этот может занять до полутора лет. Несогласные с завещанием (если таковые имеются) могут оспорить документ на множестве оснований: было ли это последним завещанием покойного, был ли покойный в здравом уме в момент составления завещания и т.д.  Я снова хочу подчеркнуть, что завещание недействительно, если оно не прошло процесс утверждения судом. Этот процесс очень дорогой (включает в себя судебные издержки и гонорар адвоката), и провести его без помощи адвоката невозможно.

А вот если бы дядя оставил после себя траст, племяннику бы повезло. Если бы племянник был бенефициаром отзывного или неотзывного траста, созданного дядей, то он получил бы наследство без каких-либо юридических проблем. Оно было бы передано племяннику попечителем (попечителями) траста, согласно пожеланиям дяди и немедленно. Траст не потребовал бы процесса утверждения. И что еще хорошо в трасте, так это то, что в таком случае не важно, находится ли бенефициар в США, или он иностранец – активы будут переданы ему в любом случае. 

Почему я так много распространяюсь на эту тему? Если вы хотите оставить свои активы кому-то за границей, лучший способ обеспечить плавный процесс передачи – это пойти к уважаемому адвокату, создать траст и назначить родственников за границей бенефициарами этого траста. Таким образом, после вашей смерти, вашим родственникам не придется тратить понапрасну время и деньги на юридические издержки, и они получат все, что вы им хотите завещать, без каких-либо проблем.

Второй брак – что бывает, когда умирает один из супругов. Основано на реальных событиях.

Это случилось на самом деле. Однажды ко мне в офис пришла женщина лет 60-65. Ее супруг, с которым она прожила вместе 20 лет, внезапно скончался от сердечного приступа – по пути в банк, куда он нес чек с зарплатой. У нее и ее покойного мужа не было общих детей. Она работала медсестрой по уходу на дому, ее супруг был бизнесменом и был главным кормильцем семьи. У него были две дочери от первого брака: одна жила в России, вторая – в Канаде.

Обе дочери приехали на похороны отца и немедленно потребовали «свою долю» активов отца. Главным активом, оставшимся после его смерти, был дом, записанный на его имя. Этот дом был единственной крышей над головой супругов и главным источником и доходов: они сдавали первый этаж магазину, а второй – жильцу. Покойный не оставил после себя ни завещания, ни траста. Поэтому его активы (дом и все в нем) должны были распределяться согласно законам Нью-Йорка о наследстве. Обе дочери покойного от первого брака немедленно потребовали свои доли активов – в сумме чуть меньше половины дома.

Эта дама настаивала, что ее покойный муж никогда не планировал передавать дом в наследство дочерям, которые и так были состоятельны. Он никогда не планировал оставлять ее, свою жену на протяжении 20 лет, без гроша в кармане. К сожалению, это уже не имело никакого значения. Согласно законам Нью-Йорка, дочери могли претендовать на активы отца, поскольку ни он, ни его супруга не потрудились составить документ о создании траста. Эта женщина сообщила, что не могла себе и представить, чтобы ее муж внезапно упал замертво в возрасте 64 лет...

Как и следовало ожидать, дочери покойного, желая получить своё, потребовали, чтобы дом был продан по текущей рыночной цене (дом был оценен в $750,000, т.е. примерно $375,000 плюс часть внутренней обстановки причиталось им двоим). У вдовы не было денег на административные расходы (более $10,000 в конкретном случае) и, кроме того, не было жилья, где она могла бы поселиться после продажи дома. Беда одна не приходит: продав дом, женщина лишилась бы доходов со сдачи первого и второго этажей в аренду. Разумеется, она начала интересоваться, можно ли избежать продажи дома.

К сожалению, мне пришлось сообщить женщине, что на данном этапе что-то делать уже поздно – нужно выполнять требование дочерей покойного. Она не смогла бы «выкупить» долю дочерей и остаться в доме, поскольку ее зарплаты не хватило бы даже на оплату счетов. Женщина была крайне расстроена и настойчиво попросила меня, чтобы я поделилась ее печальной историей с другими.

Все мы стареем, и невозможно предсказать, что случится в следующий момент. Мы должны проявлять инициативу и планировать заранее: отправляйтесь к любому компетентному адвокату, чтобы составить простейший документ о планировании капитала (estate planning). Это особенно важно, если вы состоите во втором браке, у вас есть несовершеннолетние дети или старые родители, получающие SSI/Medicaid, но зависящие от вашей поддержки. Очень печально слышать реальные истории наподобие изложенной выше. И если после ее прочтения хотя бы один человек избежит повторения ошибок, совершенных мужем в этой истории, всем нам будет радостно оттого, что мы что-то изменили.

Second Marriage – What Happens When One Spouse Dies… (Based on True Story)

This is a true story. Woman in her sixties came to my law office. Her husband of twenty years died suddenly from a heart attack on the way to the bank to deposit his paycheck. She and her late husband had no children together. She works as a home attendant – her husband was a businessman and a main income producer. He had two daughters from prior marriage: one currently living in Russia, and another one in Canada.

Both daughters came to their father’s funeral and immediately demanded to get “their share” of father’s assets. The main asset, which was left, was the house, currently on late husbands’ name. The house was the spouses’ sole residence and the main source of income as they rented the first floor to the store, and the second floor to a tenant. The deceased husband left no will or a trust. Thus, his assets (house and all possessions inside it) would be distributed by default, in accordance with New York’s Intestacy laws. Two daughters from husband’s prior marriage immediately demanded their share of assets, which was slightly less than one-half of the house.

Woman stressed that her husband intended for her and not his daughters (who were both well off) to inherit the house. It was never his intention to leave her, his wife of over 20 years, penniless. Unfortunately, this was not the case. Under NY laws, his daughters were now entitled to receive their share of assets as neither her, nor her late husband ever bothered to write a trust. According to the woman, she never thought that her husband would suddenly collapse and die at the age of 64…

As expected, the late husband’s daughters, seeking their share, demanded that the house be immediately sold for its fair market value. (The house was evaluated to be $750,000. Consequently, approximately $375,000 plus assets inside the house belongs to two of them.) The woman had no money for the administration proceedings (in her case, over $10,000) and, moreover, had no place to live if the house had to be sold. To make her situation worse, upon losing the house, woman would also lose her “landlord income” from renting the first floor to the store and second floor to the tenant. Unsurprisingly, she was inquiring whether it was possible to avoid the sale of the house.

Unfortunately, I had to inform the woman that it was too late at this stage, other than to proceed with daughters demand. She would be unable to “buy out” her stepdaughters’ share and stay in the house, as her home attendant salary was not enough to even pay the bills. Woman was very distressed and explicitly asked me to share her story with others.

As we all age, it is impossible to predict what will happen at any given moment. We should be proactive and plan ahead: go to any competent attorney to draft basic estate planning documents. This is especially important if there is a second marriage, minor children or older parents who receive SSI/Medicaid, but depend on you for support. It is very sad to hear true stories such as this one. And if by reading it, at least one person will not make the same mistake as husband did in this story than we will all feel good about making a difference.

Как избежать мошенничества и злоупотребления программами Medicaid и Medicare – руководство для каждого врача. Часть 2

Каждый день мы слышим о все новых и новых докторах, арестованных за мошенничество с программами Medicaid и Medicare. Очень грустно и стыдно это слышать, особенно когда некоторые из этих докторов, как выясняется, практикуют в нашей т.н. «русской» общине. Некоторые из арестованных позднее становятся моими клиентами. Вместо того, чтобы ждать, когда очередной медик лишится своей лицензии из-за того, каким образом он вел свои дела, я решила написать эту статью - своего рода путеводитель, который позволит избежать мошенничества и злоупотребления программами Medicaid и Medicare.

Большинство докторов стремится в своей работе соблюдать профессиональную этику и выставляют оправданные счета. Общество возлагает огромное доверие на врачей, что правильно.  Доверие – это основа отношений между доктором и пациентом. Когда наше здоровье наиболее уязвимо, мы полагаемся на то, что врач, используя свою высококлассную медицинскую подготовку, вернет нас на путь к скорейшему выздоровлению.

Однако федеральное правительство тожe возлагает огромное доверие на врачей. Medicaid, Medicare и другие федеральные здравоохранительные программы полагаются на разумность врача в определении, какое лечение необходимо получателю помощи от государства, и в выставлении обоснованного счета за это лечение. Вполне очевидно, что так бывает не всегда. Будучи адвокатом, я представляю множество докторов.  В моей юридической практике я узнала одну интересную вещь о врачах: есть доктора (разумеется, не буду называть их имена), которые осознанно идут на мошенничество в своей работе и, вне сомнения, заслуживают наказания. Но есть и другие (большинство моих клиентов) – те, кто нарушает законы без злого умысла, просто не зная, что они что-то делают не так, и что некоторые процедуры при составлении счета не допускаются законом.

Mоя статья предназначена для второй группы – тех врачей, которые хотят практиковать в соответствии со всеми федеральными законами и законами штата, и кому необходима помощь в определении «красных флажков», заход за которые может привести к административной и уголовной ответственности.

Вот лишь несколько примеров неправильно выставленных счетов:

Психиатр был оштрафован на $400,000 и навсегда лишен права участвовать в федеральных здравоохранительных программах за то, что он указал в счетах проведение терапии, требующей очных сеансов с пациентом продолжительностью  30-60 минут, в то время как на самом деле он проводил 15-минутные приемы с применением медикаментов. Этот психиатр также указал, что он проводил эти сеансы, в то время как на самом деле их проводил человек без соответствующей лицензии.

Дерматолог был осужден на 2 года пробации и 6 месяцев домашнего ареста,  а также был оштрафован на $2,9 миллиона после того, как он признал себя виновным в одном факте препятствия расследованию мошенничества в области здравоохранительных программ. Дерматолог сознался в подлоге результатов лабораторных анализов и подделке дат переписки с консультирующими коллегами с целью обосновать не соответствующие действительности диагнозы – таким образом, чтобы, согласно документации, пациенты страдали заболеваниями, покрываемыми программой Medicare, в то время как на самом деле этих заболеваний у них не было.

Кардиолог уплатил государству штраф в $435,000 и подписал с OIG 5-летнее «соглашение о добросовестности»  (Integrity Agreement) в рамках сделки с правосудием – после того, как он был обвинен в умышленном выставлении счетов за консультации, которые не были занесены в историю болезни пациентов и вообще не могли быть классифицированы как консультация. Врач, согласно обвинению, умышленно выставлял счета за услуги по оценке и управлению (E&M), хотя ранее он уже получил плату за эти услуги по счетам, выставленным ранее за кардиоскопию с использованием радиоизотопов.

Эндокринолог учитывал обычные процедуры взятия крови как процедуры неотложной терапии. Он заплатил $447,000 штрафа за « upcoding» и другие нарушения правил выставления счетов.

Bсе медики очень упорно учатся, чтобы стать докторами. Они проходят через годы учебы в колледже, в медицинском ВУЗе и на больничной практике. Большинство из них покидают медицинский ВУЗ без цента в кармане и хотят побыстрее открыть свой собственный офис и начать делать деньги, чтобы компенсировать затраты на обучение и студенческий заем. Очень часто они по незнанию оказываются в описанных выше ситуациях и теряют заработанные упорным трудом лицензии или даже отправляются в тюрьму. Моя работа, как их адвоката – не допустить этого.

FREE SEMINAR:

“Avoiding Medicaid and Medicare Fraud –

Roadmap for every physician”

Четверг, 7 февраля 2012 года в 7:00 pm. 

Чтобы зарегистрироваться, звоните по телефону

(718) 333-2394